About this role
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Objetivo del puesto
Gestionar y desarrollar integralmente la relación con clientes patrimoniales asignados, brindando una atención profesional, personalizada y orientada a resultados. El puesto requiere un amplio entendimiento de los fundamentos y la metodología de planificación financiera para identificar necesidades, recomendar soluciones adecuadas y contribuir al crecimiento sostenible del patrimonio de los clientes y del segmento.
Principales responsabilidades
- Atraer, prospectar y adquirir nuevos clientes del segmento patrimonial.
- Administrar una cartera promedio de entre 500 y 700 millones de pesos (MDP).
- Realizar revisiones financieras profundas a los clientes del portafolio y a prospectos.
- Utilizar las herramientas institucionales de revisión financiera y documentar adecuadamente los resultados.
- Analizar la situación, objetivos y necesidades de cada cliente para recomendar soluciones financieras idóneas.
- Impulsar el crecimiento de la cartera en términos de:
Activos bajo gestión (AUM).
- Ingresos totales de operación (TOI).
- Rentabilidad y diversificación.
- Diseñar e implementar estrategias para incrementar la diversificación de los portafolios bajo su responsabilidad.
- Identificar oportunidades de inversión, financiamiento, protección y otros productos financieros, de acuerdo con el perfil y las necesidades del cliente.
- Fortalecer la retención y el crecimiento de los clientes existentes.
- Generar nuevos negocios mediante referencias y recomendaciones de clientes actuales.
- Mantener relaciones de largo plazo basadas en la confianza, el conocimiento del cliente y la calidad del servicio.
- Trabajar en sinergia con pares, Ejecutivos Premier y demás colegas de HSBC para ofrecer soluciones integrales.
- Mantener una comunicación clara, oportuna y efectiva con clientes y equipos internos.
- Cumplir con los lineamientos institucionales, regulatorios y de conducta aplicables al puesto.
Requisitos académicos y profesionales
- Licenciatura o Ingeniería, preferentemente en áreas económico-administrativas.
- Maestría (deseable)
- Experiencia mínima de 2 años en banca o sector patrimonial.
- Experiencia en la administración y desarrollo de portafolios de clientes del segmento patrimonial.
- Certificación AMIB Figura 3 vigente (requerido)
- Inglés intermedio-avanzado
Conocimientos técnicos
- Mercados financieros y de capitales.
- Productos y soluciones de inversión.
- Instrumentos financieros y alternativas de diversificación.
- Planeación financiera y análisis patrimonial.
- Macroeconomía y principales variables económicas.
- Gestión de activos bajo administración y rentabilidad de cartera.
- Perfilamiento y conocimiento integral del cliente.
- Normativa y prácticas aplicables a la comercialización de productos financieros.
Competencias y habilidades
- Orientación al cliente y construcción de relaciones de confianza.
- Comunicación efectiva, oral y escrita.
- Habilidades de negociación y persuasión.
- Orientación comercial y enfoque en resultados.
- Capacidad de análisis financiero.
- Identificación de oportunidades de negocio.
- Resolución de problemas.
- Planeación, organización y seguimiento.
- Trabajo colaborativo y generación de sinergias.
- Adaptabilidad y manejo de prioridades.
- Integridad, responsabilidad y apego a la normativa.
Indicadores clave de desempeño
- Crecimiento de AUM.
- Crecimiento de TOI y rentabilidad de la cartera.
- Retención y satisfacción de clientes.
- Adquisición de nuevos clientes.
- Clientes y activos obtenidos mediante referidos.
- Diversificación de productos y soluciones por cliente.
- Cumplimiento de objetivos comerciales, regulatorios y de servicio.
“En HSBC esperamos que nuestra gente se trate con dignidad y respeto, creando una cultura incluyente que promueva igualdad de oportunidades. Nuestros valores definen quiénes somos como organización y lo que nos distingue, valoramos la diferencia, avanzamos juntos, nos hacemos responsables de nuestras acciones, usamos el buen juicio, hacemos lo correcto y hacemos que las cosas sucedan”.
“En HSBC nos encontramos orientados a garantizar la igualdad de género y capacitación constante hacia nuestros empleados, así como a la protección de sus derechos laborarles y sociales”.