About this role
Role purpose
- Responsable por la atención y satisfacción de los clientes de HSBC clasificados en el segmento PCS y sus familiares más cercanos. Un cliente califica para el segmento PCS con un saldo en inversiones mayor o igual a 20 millones de pesos.
- Desarrollar estrategias de atracción, adquisición y administración de clientes con saldos mayores o iguales a los 20 millones de pesos.
- Gestión activa de su cartera de clientes para detección y cobertura de necesidades, rentabilización del portafolio, comercialización de soluciones y servicios patrimoniales financieros del segmento, lo que incluye Mantener e incrementar AUM e ingresos del portafolio de clientes administrado.
- Provisión de soluciones inmediatas a las necesidades de sus clientes a fin de fomentar la lealtad del cliente con HSBC.
Principal Accountabilities and Responsibilities
- Retención, crecimiento y rentabilización del patrimonio de los clientes existentes y obtención de clientes nuevos a través de referidos comerciales.
- Conocer, administrar y mantener contacto constante con una cartera de clientes asignada. Logrando un giro de cartera anual de 4 citas al año con clientes con saldos mayores o iguales los 50 millones de pesos y 2 citas al año con clientes con saldos menores a los 50 millones de pesos.
- Trabajar en sinergia y con una comunicación efectiva con sus pares, Ejecutivos Premier, Patrimonial, Premier Executive y staff HSBC.
- Identificar las necesidades del cliente y recomendar las soluciones de productos de colocación y captación idóneos de acuerdo sus necesidades, políticas del Banco y a regulaciones externas.
- Desarrollo de relaciones a largo plazo con los clientes a través de estrategias de gestión profesional y altos estándares de servicio.
- Cumplimiento del AOP asignado.
Leadership & Teamwork
- Trabajar en equipo con otras áreas y segmentos con los que interactúa permanentemente, como áreas staff, Premier Executive, Ejecutivos Premier/Patrimoniales y en general segmentos como Premier, Advance, Masivo, CMB, Gobierno, Nómina y GBM.
- Mostrar empatía, cortesía, profesionalismo y transparencia en todas y cada una de las interacciones con los clientes y/o compañeros de trabajo.
- Establecer y mantener relaciones estrechas con sus colegas en el amplio entorno dentro y fuera de HSBC, en beneficio del cliente para poder brindar un excelente servicio.
- Mantener contacto constante con el CSE asignado para de manera conjunta lograr cumplir con los objetivos asignados.
- Completar sus funciones con auto gestión, incluyendo el posible manejo y/o capacitación de personal asignado.
Functional Knowledge
- Certificación AMIB Figura 3
- Conocimientos avanzados en productos de captación e inversiones.
- Conocer a sus clientes a través de entrevistas personalizadas, formato KYC, revisiones financieras y necesidades cubiertas
- Cumplir con los altos niveles de integridad y ética profesional de acuerdo al cumplimiento del Código de Conducta, normas internas del Grupo, leyes laborables aplicables, leyes y códigos financieros.
- Leer anualmente GSM y Código de conducta.
- Conocimiento de las normas vigentes y actualizaciones o cambios que puedan ser emitidos por los reguladores.
- Cada gestor de negocio y funcional es responsable de la administración del riesgo operacional, incluyendo su identificación, evaluación, mitigación y control, así como de la identificación de pérdidas y generación de reportes de conformidad con el marco de gestión establecido en el FIM de Operaciones.
- Es responsabilidad de todos los empleados estar al corriente de los riesgos operacionales o potenciales riesgos en sus ramos. Si un empleado tiene conocimiento de un riesgo real o potencial deberá reportarlo a su superior inmediato asegurándose de que el Coordinador de Riesgo sea informado también. Esta responsabilidad se deberá reflejar en los manuales para el personal y en las evaluaciones de desempeño correspondientes.
- Mantener los estándares de control interno de HSBC, incluyendo la implementación en tiempo de los puntos auditables, tanto internos como externos, conjuntamente a cualquier artículo emitido por regulaciones externas.
- Es responsabilidad del empleado la seguridad de la información, a través de la protección de datos, información física y electrónica, así como el compromiso de confidencialidad de la misma.
- Completar los apropiados estándares de control y la política relevante de compliance
- Establecer acciones con las diferentes direcciones divisionales y regionales para la mitigación del riesgo.
- Seguimiento al cumplimiento de la normatividad interna y el de la autoridad.
En HSBC esperamos que nuestra gente se trate con dignidad y respeto, creando una cultura incluyente que promueva igualdad de oportunidades. Nuestros valores definen quienes somos como organización y lo que nos distingue, valoramos la diferencia, avanzamos juntos, nos hacemos responsables de nuestras acciones, usamos el buen juicio, hacemos lo correcto y hacemos que las cosas sucedan.
En HSBC nos encontramos orientados a garantizar la igualdad de género y capacitación constante hacia nuestros empleados, así como a la protección de sus derechos laborales y sociales.