About this role
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Propósito del puesto
El titular del puesto desempeña una función especializada y forma parte de la fuerza de ventas de Wealth, con un enfoque en soluciones de seguros. Se espera que sea un experto técnico en una o varias categorías de productos relevantes para el mercado, como productos estructurados, inversiones, planificación financiera, jubilación, protección, hipotecas, entre otras.
Su principal contribución consiste en apoyar a los gerentes de relaciones de Wealth para generar mayor confianza y compromiso por parte de los clientes, así como ampliar y profundizar su relación con HSBC. Para ello, atenderá a los clientes fuera de la sucursal, ya sea de manera individual o en colaboración con el gerente de relaciones.
El especialista móvil en seguros normalmente se asigna para aportar valor a las actividades y responsabilidades diarias de los gerentes de relaciones de Wealth a nivel regional, especialmente en relación con productos más sofisticados dirigidos a clientes de Wealth.
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Responsabilidades principales
- Apoyar a los gerentes de relaciones para fortalecer la confianza de los clientes en las capacidades de HSBC y aumentar la eficacia y calidad de las soluciones ofrecidas a los clientes objetivo que las necesiten.
- Fortalecer la relación con los clientes mediante:
La identificación y detección de sus necesidades.
- La identificación de soluciones patrimoniales adecuadas.
- El análisis técnico correspondiente.
- El apoyo al gerente de relaciones en la presentación y explicación de las soluciones al cliente.
- La gestión individual del proceso de venta de principio a fin, cuando sea necesario, en la oficina, el domicilio del cliente u otro lugar solicitado.
- Gestionar las actividades comerciales para aumentar la penetración en el segmento Wealth.
- Dar seguimiento detallado y registrar las actividades realizadas.
- Promover la venta profesional de productos de seguros.
- Brindar asesoría especializada sobre las soluciones de seguros adecuadas, con el fin de atender correctamente las necesidades de protección y seguros de los clientes de Wealth.
- Capacitar a los gerentes de relaciones en habilidades técnicas y prácticas mediante programas de formación cuando sea necesario.
- Mejorar los conocimientos técnicos de los gerentes de relaciones sobre productos específicos mediante un acompañamiento eficaz en el puesto de trabajo.
- Apoyar en eventos planificados para clientes.
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Requisitos
- Mínimo de tres años de experiencia laboral como especialista de producto, agente de seguros de vida o asesor financiero.
- Fuertes habilidades de atención al cliente, con capacidad para ofrecer una experiencia sólida e identificar soluciones basadas en sus necesidades.
- Amplio conocimiento de soluciones y productos financieros complejos, incluidos los mercados financieros, las dinámicas socioeconómicas y los requisitos regulatorios pertinentes.
- Amplio conocimiento del mercado externo, sus condiciones, nuevas soluciones de productos y las actividades actuales de los mercados financieros.
- Capacidad y experiencia demostradas para identificar correctamente las necesidades de los clientes.
- Sólidas habilidades para gestionar procesos de venta consultiva.
- Conocimiento sólido de los estándares globales de prevención del lavado de dinero.
- Capacidad para trabajar en equipo y colaborar eficazmente.
- Conocimiento de las regulaciones locales y del Grupo en materia de cumplimiento normativo.
- Especialización en una o más categorías de productos, como:
Productos estructurados
- Divisas
- Inversiones
- Planificación financiera
- Ahorro
- Jubilación
- Protección
- Hipotecas
- Entre otras
- Nivel de inglés suficiente para comprender y comunicarse en un nivel intermedio a avanzado.
- Excelentes habilidades de comunicación y relaciones interpersonales.
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Diversidad e inclusión
En HSBC nos comprometemos a construir una cultura en la que todos los empleados y clientes sean valorados, independientemente de su género, edad, orientación sexual, origen étnico, discapacidad, creencias religiosas, antecedentes o cualquier otro aspecto personal que nos haga diferentes.
Los empleados de HSBC actúan con integridad y valentía, defendiendo firmemente lo correcto. Somos dignos de confianza, valoramos las distintas ideas y culturas, y mantenemos una conexión constante con nuestros clientes, la comunidad, los reguladores y nuestros compañeros.
En HSBC nos enfocamos en garantizar la igualdad de género y la capacitación continua de nuestros empleados, así como en proteger sus derechos laborales y sociales.En HSBC ofrecemos a nuestros colegas un mayor número de días de permiso para que puedan disfrutar plenamente de su boda, cuidar de un nuevo integrante de la familia o afrontar la pérdida de un familiar. Nuestro paquete de permisos remunerados está a la vanguardia en México. Ahora tienes una razón más para formar parte de HSBC y vivir con orgullo una cultura de bienestar, equilibrio y cuidado.