Enquêteur principal, Enquêtes sur la fraude liée au financement automobile

Numéro de la demande: 276645

Joignez une équipe gagnante, engagée et axée sur les résultats qui évolue dans une culture inclusive et de haut rendement.

Relevant du directeur principal, Enquêtes sur la fraude automobile, l’enquêteur principal contribue à la prévention, à la détection, à l’enquête, à l’intervention et au signalement des activités criminelles présumées, de la fraude liée aux demandes de financement et des préoccupations concernant les concessionnaires au sein des activités de financement automobile de la Banque Scotia. Il coordonne des enquêtes complexes et contribue à l’élaboration de stratégies visant à atténuer les risques financiers, opérationnels, réglementaires et réputationnels pour la Banque. À titre de membre d’une équipe nationale d’enquête, il collabore avec des partenaires internes et externes afin de veiller à ce que les enquêtes soient menées de façon efficace, approfondie et objective, conformément aux politiques applicables de la Banque ainsi qu’aux exigences légales et réglementaires.

Principales responsabilités

Prévention :

- Contribuer à l’élaboration d’initiatives nationales de sensibilisation à la fraude liée au financement automobile en fournissant de l’information et des renseignements sur les tendances émergentes en matière de fraude organisée et opportuniste.

- Recueillir des renseignements auprès de sources nationales et internationales clés et collaborer avec les organismes d’application de la loi et les unités opérationnelles concernées afin de cerner et d’atténuer les risques de façon proactive.

- Préparer et présenter des rapports clairs, exacts et complets qui documentent les conclusions des enquêtes, cernent les lacunes dans les politiques ou les procédures et formulent des recommandations concrètes visant à réduire les risques persistants ou récurrents.

- Informer et sensibiliser les employés du Financement automobile et les partenaires externes au sujet de l’évolution des tendances en matière de fraude, des risques émergents et des mesures de prévention appropriées.

Détection :

- Cerner les stratagèmes de fraude et les menaces criminelles touchant la Banque, ses employés, ses clients, ses actifs, ses programmes et ses activités de financement automobile au moyen de l’analyse de renseignements et d’une communication efficace avec les principaux intervenants et les cadres supérieurs.

- Repérer les indicateurs d’activités liées au crime organisé et veiller à ce que les enquêtes soient menées de façon approfondie, documentées adéquatement et transmises aux échelons appropriés, au besoin.

- Former les employés de la Banque et les partenaires externes à reconnaître les indicateurs de fraude et à respecter les exigences établies en matière de signalement et d’escalade.

- Développer et gérer des sources de renseignements afin de soutenir l’identification, l’élaboration et l’avancement des enquêtes pour le compte de la Banque.

- Préparer et présenter des exposés sur la prévention et la détection de la fraude, sous réserve de l’approbation de la direction.

Intervention et enquêtes :

- Mener des enquêtes de complexité moyenne à élevée portant sur des crimes financiers présumés, la fraude liée aux demandes de financement, l’inconduite et les risques connexes.

- Intervenir lors d’incidents à titre de membre d’une équipe d’enquête en évaluant les risques, en élaborant et en exécutant des plans d’enquête et en assurant la progression rapide des dossiers assignés.

- Fournir à la direction des mises à jour claires, concises, exactes et opportunes sur les conclusions des enquêtes, les risques émergents et les mesures recommandées.

- Maintenir des normes élevées en matière de rapports d’enquête, sachant que les cadres supérieurs de la Banque peuvent s’y fier pour prendre des décisions cruciales sur les plans commercial, juridique, réglementaire et de la gestion des risques.

- Établir et maintenir des normes appropriées de contrôle de la qualité pour la collecte, la conservation, la préparation et la présentation des éléments de preuve dans les affaires pénales, réglementaires et civiles.

- Mener les enquêtes conformément aux exigences légales et réglementaires applicables, aux politiques de la Banque et aux normes d’enquête établies.

Leadership d’équipe et rendement :

- Soutenir le perfectionnement des employés en favorisant un milieu de travail positif et motivant et en contribuant aux activités de formation, d’encadrement et de développement de carrière, au besoin.

- Promouvoir un environnement de travail collaboratif qui favorise un rendement individuel et collectif élevé.

- Fournir une rétroaction efficace et pertinente sur des aspects précis des activités de la Banque.

- Encourager la collaboration entre les équipes et les unités opérationnelles lors d’événements inhabituels, complexes ou émergents.

- Partager les connaissances en matière d’enquête, les renseignements et les pratiques exemplaires avec les collègues et les partenaires concernés.

Études et expérience :

- Diplôme d’études postsecondaires ou cours universitaires ou collégiaux pertinents en administration, en droit, en criminologie, en application de la loi ou dans un domaine connexe, ou une combinaison équivalente d’études, de formation et d’expérience.

- Au moins cinq années d’expérience dans la conduite d’enquêtes complexes sur les crimes financiers, la fraude ou la diligence raisonnable.

- Solide connaissance des pratiques et méthodologies d’enquête, des techniques d’entrevue et des stratégies d’application de la loi.

- Connaissance pratique des lois et règlements fédéraux, provinciaux et locaux applicables dans les territoires où la Banque exerce ses activités.

- Connaissance pratique des procédures judiciaires pénales et civiles, notamment de la collecte, de la conservation et de l’admissibilité des éléments de preuve.

- Connaissance pratique des applications et systèmes informatiques, des sources de données et des contrôles de sécurité.

- Une formation officielle en enquête, en techniques d’entrevue, en collecte de renseignements ou en négociation constitue un atout.

- Excellentes capacités d’analyse et d’organisation ainsi que d’excellentes aptitudes interpersonnelles et de communication orale et écrite.

- Capacité à préparer des rapports d’enquête clairs, concis, exacts et défendables.

- La maîtrise du français et de l’anglais est requise.

- Une connaissance du secteur du financement automobile constitue un atout.

En sus du français, la personne titulaire doit aussi avoir une maîtrise suffisante de l’anglais, car le travail implique d’interagir et de collaborer régulièrement avec des groupes et des personnes basés à Toronto, ainsi que d’interagir constamment avec d’autres personnes, notamment des clients, s’exprimant en anglais, localement et ailleurs.

Emplacement(s): Canada : Québec : Montreal

La Banque Scotia compte parmi les chefs de file du secteur bancaire au Canada et des fournisseurs de services financiers dans les Amériques. Nous sommes là pour l’avenir de tous. Nous contribuons à la réussite de nos clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d’investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux.

Nous valorisons les compétences et les expériences uniques que chacun apporte à la Banque et nous nous engageons à offrir un environnement inclusif et accessible pour tous. Si vous avez besoin de mesures d’adaptation durant le processus de recrutement et de sélection (p. ex. un lieu d’entrevue accessible, des documents dans un autre format, un interprète de la langue des signes ou une technologie d’assistance), veuillez en informer notre équipe de recrutement. Pour obtenir du soutien technique, cliquez ici . Les candidats doivent postuler directement en ligne. Nous remercions tous les candidats de leur intérêt pour la Banque Scotia; cependant, nous communiquerons uniquement avec les personnes retenues pour une entrevue.